Naložbeno-življenjsko
Naložbeno-življenjsko zavarovanje in dolgoročno varčevanje
Naložbeno-življenjsko združuje zaščito in varčevanje. Pri tem je ključno razumeti stroške, tveganja in časovni horizont. Niso primerni za vsakogar, in pošteno ti to povemo.
Kaj krije
- Življenjsko kritje v dogovorjeni višini
- Vplačila razporejena v izbrane sklade ali strategije
- Možnost dodatkov (nezgoda, hude bolezni)
- Daljši časovni horizont z možnostjo prilagoditev
Za koga
Osebe, ki imajo časovni horizont vsaj 10 do 15 let, razumejo nihanje vrednosti naložb in iščejo kombinacijo zaščite in dolgoročnega varčevanja.
Pomembno
Naložbe v sklade so povezane s tveganji. Vrednost naložb lahko niha in pade pod prvotno vplačilo. Pretekli donosi ne zagotavljajo prihodnjih donosov. Pred sklenitvijo natančno preberi ključne informacije za vlagatelje (KID) in dokument o pogojih zavarovanja.Kako poteka
Trije koraki.
I
Profil vlagatelja
Pogovor o ciljih, horizontu in odnosu do tveganja.
II
Predstavitev produktov
Razčlenjeni stroški, strategije in scenariji - pisno, ne na pamet.
III
Odločitev brez pritiska
Če produkt ni primeren, ti pošteno predlagamo drugačno pot.
Pogosta vprašanja
Kar najpogosteje vprašate.
Ne. Vrednost naložb niha in lahko upade. Pretekli donosi ne zagotavljajo prihodnjih donosov.
Pripravljen na pogovor?
Brezplačen posvet o naložbeno-življenjsko zavarovanju. Brez obveznosti.